§ 25g KWG. Einhaltung der besonderen organisatorischen Pflichten im bargeldlosen Zahlungsverkehr

Gesetz über das Kreditwesen (Kreditwesengesetz - KWG) vom 10. Juli 1961
L 334 vom 27.12.2019, S. 155).} vom 25. Juni 2021, Bundesgesetzblatt Teil I 2021 Nummer 37 vom 30. Juni 2021 Seite 2083-2098
Zweiter Abschnitt. Vorschriften für Institute, Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen, gemischte Finanzholding-Gruppen und gemischte Holdinggesellschaften
5a. Bargeldloser Zahlungsverkehr; Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und sonstigen strafbaren Handlungen zu Lasten der Institute
Paragraf 25g. Einhaltung der besonderen organisatorischen Pflichten im bargeldlosen Zahlungsverkehr
[30. Dezember 2024]
1§ 25g. Einhaltung der besonderen organisatorischen Pflichten im bargeldlosen Zahlungsverkehr.
(1) Die Bundesanstalt überwacht die Einhaltung der Pflichten der Kreditinstitute nach
  • 21. der Verordnung (EU) 2023/1113 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 31. Mai 2023 über die Übermittlung von Angaben bei Geldtransfers und Transfers bestimmter Kryptowerte und zur Änderung der Richtlinie (EU) 2015/849 (ABl. L 150 vom 9.6.2023, S. 1),
  • 32. der Verordnung (EG) Nr. 924/2009 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 16. September 2009 über grenzüberschreitende Zahlungen in der Gemeinschaft und zur Aufhebung der Verordnung (EG) Nr. 2560/2001 (ABl. L 266 vom 9.10.2009, S. 1), die durch die Verordnung (EU) Nr. 260/2012 (ABl. L 94 vom 30.3.2012, S. 22) geändert worden ist,
  • 43. der Verordnung (EU) Nr. 260/2012 zur Festlegung der technischen Vorschriften und der Geschäftsanforderungen für Überweisungen und Lastschriften in Euro und zur Änderung der Verordnung (EG) Nr. 924/2009 (ABl. L 94 vom 30.3.2012, S. 22) und
  • 54. der Verordnung (EU) 2015/751 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 29. April 2015 über Interbankenentgelte für kartengebundene Zahlungsvorgänge (ABl. L 123 vom 19.5.2015, S. 1).
6(2) Ein Kreditinstitut muss über interne Verfahren und Kontrollsysteme verfügen, die die Einhaltung der Pflichten nach den Verordnungen nach Absatz 1 Nummer 1 bis 4 gewährleisten.
7(3) Die Bundesanstalt kann gegenüber einem Kreditinstitut und seinen Geschäftsleitern Anordnungen treffen, die geeignet und erforderlich sind, um Verstöße gegen die Pflichten nach den Verordnungen nach Absatz 1 Nummer 1 bis 4 zu verhindern oder zu unterbinden.
[26. Juni 2017–30. Dezember 2024]
[26. November 2015–26. Juni 2017]
[31. Januar 2014–26. November 2015]
[1. Januar 2014–31. Januar 2014]
[4. Juli 2013–1. Januar 2014]
[29. Dezember 2011–4. Juli 2013]
[26. März 2009–29. Dezember 2011]
[21. August 2008–26. März 2009]
Anmerkungen:
1. 31. Januar 2014: Artt. 2 Nr. 5, 5 Abs. 2 Halbs. 1 des Gesetzes vom 7. August 2013.
2. 30. Dezember 2024: Artt. 3 Nr. 7, 23 Abs. 3 Abs. 2 des Gesetzes vom 27. Dezember 2024.
3. 26. November 2015: Artt. 16 Nr. 5 Buchst. a Doppelbuchst. aa, 26 Abs. 1 des Gesetzes vom 20. November 2015.
4. 26. November 2015: Artt. 16 Nr. 5 Buchst. a Doppelbuchst. bb, 26 Abs. 1 des Gesetzes vom 20. November 2015.
5. 26. November 2015: Artt. 16 Nr. 5 Buchst. a Doppelbuchst. cc, 26 Abs. 1 des Gesetzes vom 20. November 2015.
6. 26. November 2015: Artt. 16 Nr. 5 Buchst. b, 26 Abs. 1 des Gesetzes vom 20. November 2015.
7. 26. November 2015: Artt. 16 Nr. 5 Buchst. c, 26 Abs. 1 des Gesetzes vom 20. November 2015.

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